Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego - IKZE Pocztylion Plus

CZYM JEST IKZE?

IKZE to skrót od Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Jest to dobrowolna, w ramach III filaru systemu emerytalnego, forma oszczędzania na emeryturę. Program, który z jednej strony pozwala na budowanie dodatkowych oszczędności emerytalnych, a z drugiej pozwala korzystać z preferencyjnej ulgi podatkowej.

Korzyści z prowadzenia rachunku IKZE odczujesz więc zarówno teraz, jak i po przejściu na zasłużoną emeryturę.

ikze - ILE MOŻNA WPŁACIĆ W 2024 ROKU?

Limit wpłat na IKZE ogłaszany jest przez ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego w Dzienniku Urzędowym Rzeczypospolitej Polskiej „Monitor Polski” do końca roku kalendarzowego poprzedzającego rok, w którym będą dokonywane wpłaty na IKZE.

Zgodnie z obwieszczeniem Ministra Rodziny i Polityki Społecznej z dnia 4 grudnia 2023 r. w sprawie wysokości kwoty wpłat na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego. W roku 2024 oszczędzający na IKZE może wpłacić maksymalnie 9 388,80 zł.

Dla osób prowadzących pozarolniczą działalność, w rozumieniu art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (Dz.U. z 2020 r. poz. 266, z późn. zm.) wysokość kwoty wpłat na IKZE w roku 2024 wynosi 14 083,20 zł.

co zyskujesz w ikze dfe pocztylion plus?

niską opłatę za zarządzanie na poziomie 1,9%;

dodatkowe oszczędności na emeryturze – dzięki długotrwałemu i regularnemu oszczędzaniu;

niższy podatek przy rocznym rozliczeniu PIT – oszczędność środków pieniężnych dzięki możliwości corocznego odliczania wpłat na IKZE od podstawy opodatkowania;

dziedziczenie środków zgromadzonych na IKZE – w razie śmierci Oszczędzającego pieniądze zgromadzone na IKZE w całości są dziedziczone przez osoby wskazane przez Członka Funduszu;

od wypłacanej kwoty z IKZE osobom uprawnionym, jest pobierany obniżony podatek zryczałtowany w wysokości 10%

możliwość wyboru częstotliwości i wysokości wpłat na IKZE;

większy zysk – osiąganie dodatnich stóp zwrotu z inwestycji poprzez odpowiednią do koniunktury regulację udziału akcji i obligacji w portfelu;

szansę na dynamiczny przyrost kapitału – dzięki reinwestowaniu wcześniej osiągniętych zysków.

Pamiętaj, że bez względu na wysokość Twoich zarobków (dot. osób pełnoletnich), jeśli w danym roku odłożysz na IKZE 9 000 zł, będziesz mógł w następnym roku odliczyć sobie wpłaconą kwotę od podstawy opodatkowania i odebrać z Urzędu Skarbowego (roczne rozliczenie PIT) zwrot podatku.

Jeżeli jesteś w I progu podatkowym 12% (9 000 zł × 12%) – Twoja korzyść podatkowa to 1 080 zł
Jeżeli jesteś w II progu podatkowym 32% (9 000 zł x 32%) – Twoja korzyść podatkowa to 2 880 zł

Wpłaty dokonywane na IKZE przez osobę małoletnią nie mogą przekroczyć zarówno dochodów uzyskanych przez nią w danym roku z pracy wykonywanej na podstawie umowy o pracę, jak i ogólnego limitu wpłat ogłaszanego przez ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego w Dzienniku Urzędowym Rzeczpospolitej Polskiej „Monitor Polski”.

DLACZEGO WARTO OSZCZĘDZAĆ Z DFE POCZTYLION PLUS?

Lorem ipsum dolor sit amet.

Fundusz kieruje się najlepiej pojętym interesem swoich Członków i dąży do osiągnięcia maksymalnego bezpieczeństwa i rentowności dokonywanych lokat.

Strategia Funduszu ma na celu długoterminowy wzrost wartości aktywów Funduszu w wyniku wzrostu wartości lokat dokonywanych w papiery wartościowe przy uwzględnieniu zasad polityki inwestycyjnej Funduszu i zasad minimalizacji ryzyka.

dlaczego dfe pocztylion plus?

PO PIERWSZE, BEZPIECZEŃSTWO

Aby zapewnić bezpieczeństwo inwestycji, środki gromadzone na IKZE będą lokowane głównie w obligacje i instrumenty rynku pieniężnego.

PO DRUGIE, MOŻLIWIE WYSOKIE STOPY ZWROTU

Pocztylion Plus, który jest Funduszem Aktywnej Alokacji dokonuje dynamicznych przemieszczeń aktywów pomiędzy rynkiem akcji i rynkiem obligacji tak, aby maksymalnie wykorzystać zmiany koniunktury na tych rynkach. To znaczy, jeśli giełdy będą rosły, część środków będzie lokowanych na rynkach akcji, jeśli zaś będą spadać, zdecydowana większość oszczędności emerytalnych będzie inwestowana w bezpieczne obligacje.

BEZPIECZEŃSTWO I EFEKTYWNE INWESTYCJE

Celem Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego Pocztylion Plus jest osiąganie możliwie wysokich stóp zwrotu przy zachowaniu maksymalnego poziomu bezpieczeństwa gromadzonych oszczędności.

WYSOKA JAKOŚĆ OBSŁUGI KLIENTA

Misją Pocztyliona jest profesjonalna obsługa klientów funduszu, nastawiona na spełnianie ich oczekiwań w stosunku do usługi i usługodawcy. W celu zapewnienia odpowiedniej obsługi, do dyspozycji klientów jest Biuro Obsługi Funduszy i Klientów, z którym można skontaktować się telefonicznie, listownie lub za pośrednictwem Internetu