Otwart Fundusz Emerytalny - OFE Pocztylion

CZYM JEST OFE?

Otwarte Fundusze Emerytalne to prywatne fundusze emerytalne oferujące różnorodność inwestycyjną i potencjalnie wyższe zwroty z inwestycji.

Otwarty fundusz emerytalny to usługa długoterminowego oszczędzania na poczet przyszłej emerytury. 

Otwarty Fundusz Emerytalny Pocztylion zarządzany jest przez Pocztylion – Arka Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A.

System emerytalny w polsce - trzy filary

Wprowadzony z dniem 1 stycznia 1999 roku system emerytalny w Polsce działa w ramach systemu ubezpieczeń społecznych, a emerytury składają się z dwóch lub trzech składników pochodzących z różnych źródeł.

I FILAR – jest powszechnie obowiązkowy, a emerytura z tego filaru zależy od sumy zgromadzonych składek i wskaźnika wzrostu cen towarów i usług konsumpcyjnych.

II FILAR – przyszli emeryci mają możliwość wyboru pomiędzy oszczędzaniem jednocześnie w ZUS i OFE, albo wyłącznie w ZUS.

III FILAR jest filarem dobrowolnego oszczędzania na emeryturę w IKE, IKZE i PPK.

Podział składki emerytalnej (19,52%) w przypadku, gdy członek OFE przesłał oświadczenie o dalszym przekazywaniu części składki emerytalnej do Funduszu

ZUS

(I Filar)

12,22 %

Subkonto ZUS

(II Filar)

4,38%

OFE

(II Filar)

2,92%

Podział składki emerytalnej (19,52%) w przypadku, gdy członek OFE nie wyraził zgody na przekazywanie części składki emerytalnej do Funduszu

ZUS

(I Filar)

12,22 %

Subkonto ZUS

(II Filar)

7,30% (4,38% + 2,92%)

Środki przekazywane na rzecz I i II filaru (z których pochodzić będzie emerytura) stanowią łącznie 19,52% wynagrodzenia brutto, przy czym 9,76% płacone jest przez pracownika, a kolejne 9,76% przez pracodawcę.

Ze składki na ubezpieczenie emerytalne 12,22% zawsze ewidencjonowane jest na indywidualnym koncie ubezpieczonego (I filar). W przypadku, gdy członek OFE nie wyraził zgody na przekazywanie części składki emerytalnej do funduszu emerytalnego to pozostała część, tj. 7,3% w całości ewidencjonowana jest na subkoncie ZUS

Jeżeli natomiast członek OFE przesłał oświadczenie o dalszym przekazywaniu części składki emerytalnej do Funduszu, to 2,92% składki emerytalnej odprowadzana jest do OFE, a 4,38% ewidencjonowane jest na subkoncie ZUS.

Osoba, która chce gromadzić środki w OFE, ma 4 miesiące, licząc od dnia powstania obowiązku ubezpieczenia, na wybór funduszu i zawarcie z nim umowy. W przypadku podpisania umowy z OFE, ZUS będzie odprowadzał składki w wysokości 2,92 % wynagrodzenia, do wybranego OFE, począwszy od składki za miesiąc, w którym ZUS otrzymał od OFE informację o zawarciu umowy.

Niepodpisanie umowy z OFE spowoduje przekazywanie całej składki na ubezpieczenie emerytalne do ZUS

OFE POCZTYLION - WŚRÓD LIDERÓW STÓP ZWROTU

29 kwietnia 2024 Komisja Nadrozu finansowego opublikowała informcję dotyczacą otwartych funduszy emerytalnych. W opublikowanej informacji przedstawiono zestawienie wszystkich otwartych funduszy emerytalnych, w zależności od osiągniętej stopy zwrotu – od funduszu który osiągnął najwyższą stopę zwrotu (na pozycji pierwszej), do funduszu który osiągnął najniższą stopę zwrotu (na pozycji ostatniej).

Według najnowszej publikacji OFE Pocztylion zajął pozcyję nr 3 osiągając z ostatnich 36 miesięcy stopę zwrotu na poziomie 52,200% co przedstawia tabela obok.

Średnia ważona stopa zwrotu, o której mowa w art. 173 ustawy, wszystkich otwartych funduszy za okres ostatnich 36 miesięcy (w okresie od dnia 31 marca 2021 r. do dnia 29 marca 2024 r.) wyniosła 51,479%.